近日，我院全球家族企業研究中心主任高皓與哈佛商學院知名教授、金融學國際三大頂尖學術期刊之一《金融研究評論》（Review of Financial Studies, RFS）主編勞倫·H·科恩（Lauren H. Cohen），以及哈佛商學院亞太研究中心副主任劉曦（Dawn Lau）、研究員陳嘉輝（Billy Chan）合著的案例《招商銀行：引領中國家族辦公室時代》（China Merchants Bank: Ushering in the Era of Family Office in China）被哈佛商學院案例庫收錄。此案例是第一篇被哈佛收錄的亞洲私人銀行案例，也是第一篇被哈佛收錄的中國聯合家族辦公室（Multi-Family Office）案例。

 

（哈佛商學院案例庫收錄網頁）

私人銀行作為财富管理行業的主流金融機構，是全球金融體系的重要組成部分。中國年輕的私人銀行業自2007年開創以來，實現了世界矚目的發展速度。根據Betvictor中文版與中國銀行業協會聯合發布的《中國私人銀行發展報告（2018）暨中國家族财富管理與傳承白皮書》，27家中國主要商業銀行私人銀行的管理資産規模（Asset Under Management，以下簡稱“AUM”）和客戶數分别達到12.3萬億元和87.7萬人。根據2018年Scorpio Partnership發布的全球私人銀行榜單，招商銀行、工商銀行、中國銀行位列前25位。招商銀行位列全球第13位，中國第1位，超過了彙豐銀行、德意志銀行等百年大行，客戶總數為78,245戶，AUM達21,609.87億元，成為中國首家突破兩萬億元的私人銀行（截至2019年6月底）。

銀行系家族辦公室作為聯合家族辦公室的三大類别之一，近年來成為财富管理行業發展與創新的前沿領域。本案例關注的是招商銀行私人銀行在創辦家族辦公室業務曆程中的探索與實踐，旨在幫助學生深入理解私人銀行如何系統規劃其家族辦公室業務的戰略設計、商業模式、組織結構與價值定位，從而為超高淨值客戶提供高質量的産品與服務。通過還原招行家族辦公室從1.0版升級為2.0版的全過程，本案例系統展示了銀行系家族辦公室業務的疊代與演進，在此基礎上引導學生思考未來面臨的挑戰及持續創新的方向。

本案例是我院今年首篇被哈佛商學院案例庫收錄的案例，适合用于金融碩士、金融MBA、金融EMBA、金融DBA以及高管教育培訓的課堂案例教學。

本案例的姊妹版《招商銀行：如何打造一家世界領先的私人銀行》被清華五道口中國金融案例中心收錄，由高皓、勞倫·H·科恩（Lauren H. Cohen）、全球家族企業研究中心研究專員許嫘以及哈佛商學院研究助理河森思（Spencer Hagist）合著，展示了招商銀行私人銀行如何從零開始、進行關鍵決策，在十幾年間打造一家世界領先的私人銀行。大多數中國銀行在創辦私人銀行業務之初，采用了“事業部模式”或“大零售模式”，但最終效果都不甚理想，而招商銀行通過獨創的“矩陣式管理模式”，采用“業績雙算績效考評”與“資産配置收益率考評”等機制，有效地解決了私人銀行面臨的兩大關鍵挑戰——客戶資源與人才激勵。通過案例學習，學生能夠理解中國财富管理市場、中國高淨值客戶特征、商業銀行私人銀行戰略及運作模式，并對财富管理中的多重利益沖突等前沿問題進行深入思考。

Betvictor中文版國家金融研究院全球家族企業研究中心自2015年成立以來，聚焦于家族企業治理與傳承、财富管理、家族辦公室、家族信托等領域，在國内外學術期刊及主流财經報刊上發表了100多篇論文和案例，出版了16本學術專著或譯著，為中央統戰部、全國工商聯、中國銀行業協會等國家機關及行業組織提供高質量的智庫研究，與世界經濟論壇、比爾及梅琳達·蓋茨基金會、瑞銀集團、中國平安、金光集團、碧桂園集團等國内外知名機構開展緊密合作，為國家經濟可持續發展、全球性重要議題以及民營企業基業長青等提供智力支持，已成為家族企業及财富管理領域具有國際影響力的知名智庫機構。

哈佛商學院是世界最早創設以案例教學為模式的商學院，擁有全球商學研究和教學領域最為權威的哈佛商學院案例庫。我院教師的研究成果再次被哈佛收錄，展示了我院在世界級案例開發方面取得的新進展，對于中國金融案例庫建設具有積極的推動作用，有助于進一步提升學院的國際影響力，深化國際學術交流與科研合作。